浙江:POS机非法套现近43亿 10人涉案团伙覆灭

来源:互联网新闻 时间:2020-04-30 22:03

新蓝网讯(记者 袁爽 实习生 陈佳妮 通讯员 胡冰 朱敏娜)记者今天从杭州市余杭公安分局的“清网行动”新闻发布会上获悉,在该局的“清网行动”中,破获一起利用POS机非法套现的重大案件,抓获10民犯罪嫌疑人,其中2民逃犯,缴获POS机5台,转账宝等支付工具3台,各类信用卡500余张,各类交易小票100多张,经初步调查,涉案资金近43亿元。

 

图为缴获的pos机和信用卡

举报电话牵出惊人案情

今年5月底,余杭区公安分局“清网行动”接到一个举报电话称,余杭有个小伙子经常带人到杭州城区利用POS机刷卡套现。

余杭经侦大队调查发现,这名小伙子姓陈,经常联系一些需要刷卡套现者,并不定期带这些人到一幢宿舍楼内。

经一个月左右的监视观察,民警在在6月9日当天冲击了这两间租房,并当场抓获了8名犯罪嫌疑人。

8人中,章某等三人是“业务员”,负责联系需要刷卡的人到窝点交易。应某、邱某、祝某、金某4人则是章某等人的上家,也是这个窝点的股东。同时还抓获了负责管理日常账务的徐某,在租房里,民警缴获了5台POS机和500多张各式各样的信用卡,同时还发现了许多犯罪嫌疑人企图毁灭的交易清单。

图为缴获的交易小票

虽然在这次抓捕中,陈某漏网了,但是经过审查,8人犯罪嫌疑人分别交待了,从今年3月到6月期间,他们利用虚构交易等方式为信用卡持卡人进行非法套现的违法事实。

并且从现场缴获的5台POS机记录中民警发现,今年以来,5家在河南虚构注册商家的POS机累计有12700余张信用卡刷过,刷卡金额3.58亿元。

图为现场缴获的信用卡及作案工具

据该团伙成员交代,这个团伙分为三层。最底层是陈某等“业务员”,负责联系需要套现的客户,然后将人带到租房刷卡,他们因此可以得到0.5%左右的好处费;中间层由应某、邱某、祝某、金某4人组成,他们合资从上家那里获取POS机,“代理”了杭州这个窝点的“业务”。每刷一笔,他们可以拿到0.4%左右的手续费;最上层是提供POS机给“代理商”的河南籍男子,他提供POS机给各地“代理商”,然后遥控指挥,并负责资金中转。此人可以拿到0.6%左右的手续费。

同时,该团伙成员应某交代,“ POS机是从河南人史某处获得的,平时跟史某是通过电话联系,见面很少。我们这边需要刷卡就打电话叫他汇钱过来,他一般通过两个固定账号给我们汇钱。”

两个账号半年进出资金近43亿

余杭民警根据应某交代的情况,对河南籍男子史某及那两个银行账号展开了调查,并于7月27日晚,赶赴河南郑州将史某抓获。

虽然史某被抓后百般抵赖,拒不交代犯罪事实。但民警在调查中发现,该团伙先后使用虚假身份在河南以五金、卫浴、鞋子批发、家具等为名注册了10多家空头公司,然后分别申请多台POS机。

由于这些POS机都是河南号码,他们便用解码器进行了修改,造成POS机无论在何处使用均显示河南注册时号码的假象,以此逃避银行监管。

史某的两个银行账号都是去年6月份左右开的户,其中,一个账号中进出资金近26亿元,另一个账号进出资金近17亿元,这些清单整整打印了100多页A4纸。

由于资金进出的具体账号需到北京总行调查,目前警方仍无法确定有多少子账号与这两个账户有资金联系。但据应某等人交代,像他们在杭州这样的刷卡点在温州、上海、北京、深圳、江苏、河南、新疆等地好像都有,而且应该都是和史某联系。

利益让他们喜刷刷

8月4日,民警在抓获犯罪嫌疑人陈某后从其租房搜出了大量写着“小企业贷款、个人抵押贷款、高额信用卡办理、经济信息查询,方便快捷…”等字样的不干胶小广告。

图为查获的小广告

据犯罪嫌疑人应某交代,让其帮忙刷卡的人基本都是熟客,但是为了多赚钱,有些“业务员”也会通过贴小广告、发垃圾短信等形式广招“客人”。

今年3月初,在杭州开公司的欧老板因生意资金周转短缺十分着急,他无意间在网上搜到一个称可以无需抵押、无息贷款的帖子,在联系了解之后便刷了卡套了现。而该发帖人就是被抓获的犯罪嫌疑人章某。

今年4月份,在杭州办厂的毛某资金短缺,连工人工资一时都发不出,此时,他的QQ中收到了犯罪嫌疑人发去的一条信息,内容就是所谓的无抵押贷款。毛某也像欧老板一样进行了刷卡套现。

图为犯罪嫌疑人使用的名片

据办案民警介绍,该团伙的违法所得主要来源有两块。一块是不停寻找“客户”,帮人套现,赚收取手续费,来套现的人一般每次刷卡在2-3万,最高在10万元左右。另一块则是“刷卡养卡”,不同的银行信用卡,免息期不同,有的长达50多天,当一张信用卡上的免息期快到期时,他们就用另一张信用卡套现,把前一张卡的“窟窿”补上,以此达到免息套现的目的。

利用POS机刷卡套现“客户”主要有三类:
1、想免交信用卡年费的人。这些人信用卡透支额度往往较高,因而年费也较高,于是想通过虚假刷卡消费的形式达到免缴年费的目的。虽说他们也要给POS机主手续费,但相比年费而言是小头。

2、单纯套现的人。这些人往往是因短期内急需用钱,通过正规渠道又无法贷款筹集,便通过这个办法套取现金使用。虽然套现的手续费比银行正规贷款的利息要高,但远低于民间的高利贷。

3、“卡奴”。此类人持卡众多,而每张信用卡都有还款期,到期不还就会留下不良信用记录,为了躲过坏账,他们就通过POS机套现。用“拆东墙补西墙”的方法延缓还款危机。“卡奴”们盘算过,用信用卡提现,一般只能提取信用额度的50%,还有手续费和每天万分之五的利息,利用POS机虚假刷卡消费套取现金,可以享受最长56天的免息期,并且能全额提现,划得来。

在发布会现场,民警告诉记者“表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究还是需要还款的,如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。”

警方提醒:请合法使用信用卡

根据最高法、最高检出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪,数额在500万元以上则为“情节特别严重”,处五年以上有期徒刑,数额增加,所获刑期累计。

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